Esta startup de IA acaba de arrecadar US$ 7,5 milhões para resolver o problema do seguro comercial para as 24 milhões de pequenas empresas desprotegidas dos EUA.

1Fort anunciou hoje uma rodada de financiamento seed de $7,5 milhões para melhorar a forma como pequenas empresas obtêm seguros comerciais através de sua plataforma impulsionada por IA. A startup baseada em Nova York, que teve um crescimento de 200% na receita mês a mês em 2024, busca automatizar os processos manuais ultrapassados que deixaram milhões de pequenas empresas subseguros.

A Bonfire Ventures liderou a rodada sobre-subscrita, com participação de Draper Associates, o fundador da Ramp, Karim Atiyeh, e investidores existentes como Village Global, Operator Partners, 8-Bit Capital, Character VC e Company Ventures. Este último investimento eleva o financiamento total da 1Fort para $10 milhões.

“Os corretores lidam com seguros para 70% das empresas, no entanto 75% dessas companhias permanecem subseguradas, com seus corretores atolados em fluxos de trabalho manuais de décadas envolvendo troca de e-mails, PDFs e planilhas,” disse Anthony Marshi, co-fundador e CEO da 1Fort, em uma entrevista exclusiva ao VentureBeat. “A 1Fort resolve esse problema automatizando todo o processo de colocação de seguros para corretores. Ela colapsa semanas de idas e vindas manuais em um fluxo de trabalho rápida que entrega a cobertura adequada para os clientes sem a habitual complicação.”

Como a IA da 1Fort reduz a papelada do seguro de horas para minutos

A 1Fort utiliza inteligência artificial para eliminar os aspectos mais demorados do processamento de seguros comerciais. A plataforma permite que os corretores insiram informações dos clientes uma única vez, completando automaticamente as aplicações, recuperando cotações de seguradoras, analisando opções de cobertura e processando contratos e pagamentos.

“Pense na IA da 1Fort como um piloto automático para submissões de seguros,” explicou Marshi. “Ela lida com o trabalho repetitivo em uma velocidade impressionante – preenchendo automaticamente aplicações tediosas, puxando cotações instantâneas de seguradoras, comparando opções de cobertura, e processando pagamento de prêmios e financiamento.”

Segundo a empresa, corretores que usam a plataforma economizam até duas horas por submissão e aumentam suas taxas de aceitação em até 20%. Esses ganhos de eficiência parecem impulsionar a rápida adoção da plataforma entre os profissionais de seguros.

“Os corretores estão adotando a 1Fort em massa porque ela entrega resultados tangíveis,” disse Marshi. “Eles estão completando submissões em tempo recorde, vinculando muito mais negócios, e garantindo melhores coberturas para seus clientes.”

Plataforma multi-seguradora preenche lacunas de cobertura em todos os 50 estados

A 1Fort enfrentou o desafio da fragmentação no seguro comercial ao fazer parcerias com mais de uma dúzia de corretoras líderes e seguradoras classificadas como A, incluindo Arch, Tokio Marine HCC e Markel. A plataforma agora oferece cobertura em várias linhas de negócios e está licenciada em todos os 50 estados.

O que começou como uma solução de seguro cibernético se expandiu para incluir erros e omissões de tecnologia, responsabilidade profissional, responsabilidade gerencial, responsabilidade geral e coberturas de compensação dos trabalhadores.

“A 1Fort não é uma solução pontual que aborda uma única etapa – é uma plataforma completa que cobre tudo, desde cotação até vinculação e gerenciamento de risco e financiamento,” disse Marshi. “Ao contrário de algumas insurtechs que tentam excluir corretores, a 1Fort foi construída para capacitar corretores e seus clientes em cada passo do caminho.”

Essa abordagem centrada no corretor distingue a 1Fort de plataformas de seguros diretas ao consumidor. Em vez de substituir corretores, a 1Fort melhora suas capacidades – uma estratégia que ressoa com os profissionais do setor.

Travis Hedge, co-fundador da Vouch, uma corretora para startups, endossou a plataforma: “A 1Fort tem sido um grande recurso para nossa equipe, permitindo que avancemos ainda mais rápido e ofereçamos ótimos produtos para nossos clientes.”

O crescimento da 1Fort reflete uma mudança mais ampla na indústria de seguros, onde a inteligência artificial e a automação estão cada vez mais substituindo processos manuais ultrapassados.

Jim Andelman, co-fundador da Bonfire Ventures e diretor administrativo, destacou essa oportunidade: “Construir soluções de software como serviço baseadas em IA para modernizar fluxos de trabalho legados no setor de seguros é uma das oportunidades mais empolgantes de hoje.”

O mercado de seguros comerciais representa uma oportunidade enorme, gerando centenas de bilhões em prêmios anuais apenas nos EUA. No entanto, grande parte da indústria ainda depende de tecnologia ultrapassada e processos manuais.

“Depois de passar por muitas ferramentas de insurtech que vieram e se foram e os deixaram na mão ao longo dos anos, quando os corretores finalmente veem uma plataforma gerindo perfeitamente fluxos de trabalho complexos, parece quase irreal,” observou Marshi. “Em uma indústria inundada de exageros, essa reação de ‘simplesmente funciona’ foi a validação final da abordagem da 1Fort.”

A visão ambiciosa da 1Fort: Construindo o ‘sistema operacional’ para seguros comerciais

Com novo capital em mãos, a 1Fort planeja aprimorar suas capacidades de IA, expandir sua equipe e estabelecer novas parcerias com seguradoras. A empresa definiu metas ambiciosas para os próximos anos.

“Nossa visão é nos tornarmos o único sistema operacional de IA para seguros comerciais,” disse Marshi. “Isso significa automatizar totalmente todos os aspectos do fluxo de trabalho de um corretor em todas as principais linhas comerciais. Os corretores passarão seu tempo aconselhando clientes e construindo relacionamentos, enquanto a plataforma da 1Fort cuida de todo o trabalho pesado em segundo plano.”

O financiamento irá acelerar os esforços de desenvolvimento para aprimorar a inteligência e a automação da plataforma. “Esse novo financiamento acelerou tudo o que a 1Fort já estava fazendo,” explicou Marshi. “Isto financiará investimentos adicionais em nossa IA, levando sua automação e inteligência de subscrição a novos níveis.”

À medida que pequenas empresas enfrentam riscos cada vez mais complexos relacionados a tecnologia, privacidade de dados e cibersegurança, plataformas como a 1Fort podem desempenhar um papel crucial no fechamento da lacuna de seguros. Ao agilizar o processo para os corretores, a empresa visa tornar a cobertura de seguros abrangente mais acessível para os milhões de pequenas empresas que atualmente permanecem vulneráveis.

“O objetivo final: obter seguros se tornará tão simples quanto alguns cliques,” disse Marshi, “com a IA da 1Fort gerenciando todo o processo nos bastidores.”